Austrálsky AUSTRAC varuje banky, aby zlepšili monitorovanie nelegálneho tabaku a elektronických{0}}cigariet tokov peňazí

Podľa spravodajskej správy Bankingday z 10. novembra
Austrálsky úrad pre reguláciu finančného spravodajstva (AUSTRAC) vydal najnovšie varovanie, v ktorom požaduje, aby veľké banky okamžite zlepšili riadenie rizík pri transakciách týkajúcich sa obchodov s tabakom, samoobslužných predajní, súkromných bankomatov a sietí Eftpos (elektronické platobné terminály) s cieľom vyrovnať sa s čoraz rozšírenejším nelegálnym tabakom a elektronickými{0}}cigaretami.
Brendan Thomas, generálny riaditeľ spoločnosti AUSTRAC, uviedol, že -bankomaty a niektoré vedľajšie{1}}platobné systémy na strane predaja využívajú zločinecké gangy na nákup nelegálnych tabakových výrobkov a na pranie súvisiacich hotovostných výnosov.
"Každá banka, ktorá prijíma prostriedky prostredníctvom týchto kanálov, má riziko, že bude spájaná s nelegálnymi zárobkami."
Thomas zdôraznil, že banky by mali prehodnocovať, zmierňovať a eliminovať tieto riziká čo najviac a klásť vyššie požiadavky na banky, ktoré stále obsluhujú tabakové výrobky a zákazníkov obchodov so zmiešaným tovarom, vyžadujúce od nich, aby pozorne sledovali podozrivé transakcie a aktívne ich nahlasovali. Poukázal na to, že táto akcia má preorientovať mechanizmus boja proti-praniu špinavých peňazí (AML) s cieľom obmedziť rýchlo rastúci kriminálny obchod. Kvôli inovovanej regulácii môžu mať tisíce obchodníkov zrušené účty zo strany bánk (de{4}}banking).
"Ide o zločinecký priemysel, ktorý každoročne generuje miliardy austrálskych dolárov nelegálnych príjmov, čo ohrozuje ekonomickú integritu a sociálne zabezpečenie Austrálie."
Medzitým AUSTRAC pripomína bankám, že pri zvyšovaní kontroly by sa mali vyhýbať poškodzovaniu legitímnych podnikov, najmä v odľahlých oblastiach, a stále zabezpečiť primeranú dostupnosť hotovostných služieb.
"Naším spoločným cieľom je bojovať proti zločineckým podnikom, nie brániť legitímnym ekonomickým aktivitám."
Túto akciu koordinuje Úrad komisára pre nezákonný tabak a E-cigarety a AUSTRAC je zodpovedný za implementáciu nariadenia prostredníctvom zákona o boji proti-praniu špinavých peňazí a boji proti{2}}financovaniu terorizmu (AML/CTF), ktorý je súčasťou austrálskej multi-stratégie spoločného boja proti nezákonnému trhu s tabakom.
AUSTRAC uviedol, že v súčasnosti prebieha viacero medziinštitucionálnych opatrení, ktoré pokrývajú dodávateľský reťazec aj reťazec dopytu s cieľom oslabiť nelegálny trh, znížiť trestnú činnosť a znížiť škody pre spoločnosť a verejné zdravie.
Thomas uzavrel: "Banky v Austrálii zohrávajú kľúčovú úlohu v zabránení zneužívania finančného systému zločincami. Musíme prerušiť reťazec financovania zločincov a zabrániť im v pokračovaní ich transakcií. Verím, že žiadna banka by nechcela, aby sa do ich systému dostali 'čierne peniaze'."